Snaha o dosiahnutie vysokého príjmu a rast kapitálu ako sekundárny cieľ. Fond investuje najmä priamo alebo nepriamo prostredníctvom derivátov do podnikových a štátnych dlhopisov pod investičným stupňom (s vysokým výnosom), ktoré sú denominované v eurách alebo sú zabezpečené na eurá. Tieto investície môžu pochádzať z celého sveta.

Fond podporuje environmentálne a sociálne charakteristiky v súlade s článkom 8 nariadenia o zverejňovaní informácií o udržateľnosti v sektore finančných služieb (ďalej len „SFDR“).

Fond využíva vlastnú environmentálnu, sociálnu a riadiacu („ESG“) metodiku, ktorá kombinuje vylúčenia, angažovanosť a udržateľné investície s cieľom dosiahnuť environmentálne a sociálne charakteristiky fondu, ako aj ciele udržateľných investícií, ktoré fond čiastočne zamýšľa uskutočniť. 

Environmentálna alebo sociálna charakteristika fondu sa posudzuje kvantitatívne aj kvalitatívne, a to prostredníctvom ukazovateľov udržateľnosti, ako aj vlastnej metodiky ESG investičného manažéra a jeho procesu prieskumu a zapojenia, ktoré sú bližšie opísané v špecializovaných častiach zverejnenia na webovej stránke. V rámci procesu investičného rozhodovania používa metodika ESG fondu aj záväzné kritériá výberu podkladových aktív a uplatňuje konkrétne vylúčenia podľa princípov ESG. 

Fond má minimálne 5 % svojho portfólia alokovaných do udržateľných investícií. Fond zabezpečuje, aby jeho udržateľné investície nespôsobili zásadnú škodu žiadnemu environmentálnemu alebo sociálnemu cieľu pre udržateľné investície.

Pre viac informácií kliknite sem (v angličtine)

Hodnota cenných papierov vo Fonde aj výška príjmu z Fondu môže klesať aj stúpať a investorom sa nemusí vrátiť celá investovaná suma. Výkonnosť fondu môže byť tiež ovplyvnená fluktuáciou meny. Menové výkyvy môžu ovplyvniť hodnotu investícií v cudzích krajinách.

• Fond investuje predovšetkým do dlhových cenných papierov nižšej kvality denominovaných v eurách. Takéto cenné papiere historicky podliehajú pohybom cien, ktoré spôsobujú najmä úrokové sadzby alebo pohyby na dlhopisovom trhu vo všeobecnosti. V dôsledku toho môže výkonnosť Fondu v priebehu času mierne kolísať.
• Fond môže distribuovať príjem bez výdavkov. Uvedené mu môže umožniť, aby rozdelil vyšší výnos, čo však môže znamenať zníženie kapitálu.
• Medzi ďalšie významné riziká patrí:

  Úverové riziko: riziko straty vyplývajúcej zo zlyhania, ktoré môže nastať, keď emitent nedokáže realizovať platby splatnej istiny alebo splatného úroku. Riziko je vyššie, ak fond drží cenné papiere s nízkym ratingovým hodnotením alebo s ratingovým hodnotením pod investičným stupňom.

  Riziko derivátových nástrojov: Riziko straty nástroja, kde by malá zmena hodnoty podkladovej investície mohla mať výrazný vplyv na hodnotu tohto nástroja. S derivátmi môže byť spojené riziko dodatočnej likvidity, úverové riziko a riziko protistrany.

  Riziko likvidity: riziko, ktoré nastane, ak aktívum nemožno včas predať v dôsledku faktorov špecifických pre cenné papiere alebo kvôli nepriaznivým trhovým podmienkam, ktoré môžu ovplyvniť schopnosť Fondu vyhovieť žiadostiam o spätné odkúpenie, a to najmä pri náraste počtu týchto žiadostí.

Plné znenie informácií o všetkých rizikách týkajúcich sa tohto Fondu nájdete v aktuálnom prospekte spoločnosti Franklin Templeton Investment Funds v časti „Informácie o rizikách“ týkajúcej sa Fondu.